เกร็ดความรู้

12 สิงหาคม 2567

กองทุนดัชนี ต่างจาก ETF อย่างไร ? เลือกแบบไหนเหมาะกับเรา ?

ใครที่สนใจการลงทุนในตลาดหุ้น คงเคยได้ยินคำว่า "กองทุนดัชนี" และ "ETF" มาบ้าง ทั้งสองอย่างนี้คืออะไร และมีความแตกต่างกันอย่างไร วันนี้ โตโยต้า ลีสซิ่ง จะมาเปรียบเทียบให้เห็นภาพชัดเจน เพื่อช่วยให้สามารถตัดสินใจเลือกลงทุนในแบบที่เหมาะกับตนเองได้

กองทุนดัชนี (Index Fund)
กองทุนดัชนี เป็นกองทุนรวมที่มีวัตถุประสงค์ในการสร้างผลตอบแทน ใกล้เคียงกับดัชนีตลาดหลักทรัพย์ เช่น SET Index, S&P 500 โดยการลงทุนในหุ้นหรือสินทรัพย์อื่น ๆ ตามสัดส่วนของดัชนีที่อ้างอิง กองทุนดัชนีมักมีค่าธรรมเนียมการจัดการต่ำ เนื่องจากไม่ต้องการการบริหารจัดการเชิงรุกจากผู้จัดการกองทุน

ETF (Exchange-Traded Fund)
ETF คือ กองทุนรวมที่ซื้อขายได้ในตลาดหลักทรัพย์เหมือนหุ้น ซึ่งต่างจากกองทุนดัชนี ที่ต้องซื้อขายผ่านบริษัทจัดการกองทุน ETF มีลักษณะการลงทุนที่คล้ายกับกองทุนดัชนี คือมีการลงทุนในสินทรัพย์ตามสัดส่วนของดัชนีที่อ้างอิง แต่มีความยืดหยุ่นในการซื้อขายและสามารถทำกำไร จากการเปลี่ยนแปลงราคาภายในวัน

ความแตกต่างระหว่างกองทุนดัชนีและ ETF
1. วิธีการซื้อขาย
กองทุนดัชนี ต้องซื้อขายผ่านบริษัทจัดการกองทุน ซึ่งมักมีราคาซื้อขายเพียงครั้งเดียวต่อวัน
ETF ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์เหมือนหุ้น สามารถซื้อขายได้ตลอดเวลาที่ตลาดเปิด
2. ค่าธรรมเนียม
กองทุนดัชนี มีค่าธรรมเนียมการจัดการต่ำ
ETF มีค่าธรรมเนียมการซื้อขายจากโบรกเกอร์ และบางครั้งอาจมีค่าธรรมเนียม การจัดการต่ำกว่ากองทุนดัชนี
3. ความยืดหยุ่น
กองทุนดัชนี ไม่สามารถซื้อขายได้ตามเวลาจริง
ETF สามารถซื้อขายได้ตามเวลาจริง ทำให้มีความยืดหยุ่นมากกว่า
4. สภาพคล่อง
กองทุนดัชนี สภาพคล่องต่ำกว่าการซื้อขาย ETF
ETF มีสภาพคล่องสูงกว่าเพราะสามารถซื้อขายได้ทันที

กองทุนดัชนี กับ ETF แบบไหนเหมาะกับเรา ?
การเลือกว่าจะลงทุนในกองทุนดัชนีหรือ ETF นั้นขึ้นอยู่กับหลายปัจจัย เช่น
•   ความสะดวกในการซื้อขาย
ถ้าต้องการความสะดวกสบายในการซื้อขาย และไม่ต้องการติดตามตลาดตลอดเวลา กองทุนดัชนีอาจเหมาะสมกว่า แต่ถ้าต้องการความยืดหยุ่นและมีความสามารถในการซื้อขายตามเวลาจริง ETF จะเหมาะสมกว่า
•   ค่าธรรมเนียม
หากต้องการลดค่าธรรมเนียมการจัดการ กองทุนดัชนีจะมีค่าธรรมเนียมการจัดการต่ำกว่า แต่หากต้องการลดค่าธรรมเนียมการซื้อขาย และสามารถบริหารจัดการค่าธรรมเนียมได้ ETF อาจเป็นตัวเลือกที่ดีกว่า
•   สภาพคล่อง
หากต้องการสภาพคล่องสูง สามารถซื้อขายได้ทันที ETF จะมีสภาพคล่องสูงกว่ากองทุนดัชนี
•   ความเสี่ยง
ทั้งสองแบบมีความเสี่ยงที่คล้ายคลึงกัน เพราะทั้งกองทุนดัชนีและ ETF มักลงทุนในสินทรัพย์ตามดัชนีที่อ้างอิง ดังนั้นควรพิจารณาตามความเสี่ยงที่คุณยอมรับได้
ทั้งกองทุนดัชนีและ ETF มีความคล้ายคลึงกันในแง่ของการลงทุนตามดัชนีที่อ้างอิง แต่มีความแตกต่างกันในแง่ของวิธีการซื้อขาย ค่าธรรมเนียม ความยืดหยุ่น และสภาพคล่อง การเลือกแบบไหนเหมาะกับเราจึงขึ้นอยู่กับวัตถุประสงค์การลงทุน ความสะดวกสบาย และการยอมรับความเสี่ยงของแต่ละคน ดังนั้นควรศึกษาข้อมูลให้ดีก่อนตัดสินใจลงทุน และควรปรึกษาผู้เชี่ยวชาญหากมีข้อสงสัยในเรื่องการลงทุน

อ่านเกร็ดความรู้อื่น ๆ ได้ที่ https://www.tlt.co.th/knowledge

กลับสู่หน้าหลัก